Чек-листы Кейсы Гид Финансы Вопросы-ответы Аналитика Обзоры Инструкции

Обновлено: 26.04.2025

Реестр платежных агентов Росфинмониторинга: требования и порядок включения

Попадание в реестр платежных агентов Росфинмониторинга — обязательное условие для легальной деятельности компаний, осуществляющих прием денежных средств от населения. Эта процедура не только подтверждает вашу надежность, но и защищает клиентов от мошенничества.

Почему реестр важен?

Регистрация в перечне операторов финансовых услуг позволяет:
- Легализовать деятельность в соответствии с Федеральным законом №115.
- Укрепить доверие клиентов и партнеров.
- Избежать штрафов до 1 млн рублей и блокировки счетов.

«Включение в реестр — не формальность, а инструмент контроля за оборотом денежных средств. Это снижает риски отмывания доходов», — отмечает эксперт в области финансового права.

Пошаговая инструкция по регистрации

1. Подготовьте документы:
2. Устав компании.
3. Лицензия (если требуется).
4. Документы, подтверждающие соответствие требованиям ЦБ РФ.
5. Подайте заявление через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
6. Дождитесь проверки данных (срок — до 30 рабочих дней).
7. Получите уведомление о включении в список платежных посредников.

Типичные ошибки

• Неполный пакет документов.
• Нарушение сроков оплаты госпошлины.
• Отсутствие внутреннего контроля за операциями.

Если вашу компанию исключили из реестра, восстановление займет не менее 3 месяцев. Чтобы избежать проблем, регулярно обновляйте данные и соблюдайте отчетность.